Umgehen mit Verluste - Mentalität

Umgehen mit Verluste - Mentalität



Umgehen mit Verluste - Mentalität
Umgehen mit Verluste - Psychologie und Mentalität

Die Verlust-psychologie bezieht sich auf die emotionale Seite des Investierens, nämlich die negative Stimmung, die mit dem Erkennen eines Verlusts und seiner psychologischen Auswirkungen verbunden ist. Die psychologischen Auswirkungen des Erlebens oder sogar der Möglichkeit eines Verlusts können sogar zu Verhalten führen, das Verluste wahrscheinlicher oder schwerwiegender macht.


Die Verlust-psychologie bezieht sich auf die emotionale Seite des Investierens, nämlich die negative Stimmung, die mit dem Erkennen eines Verlusts und seiner psychologischen Auswirkungen verbunden ist.

Diese überwältigende Angst kann dazu führen, dass sich Anleger irrational verhalten und schlechte Entscheidungen treffen, z. B. zu lange oder zu wenig an einer Aktie festhalten.

Anleger können psychologische Fallen vermeiden, indem sie eine strategische Strategie für die Asset-Allokation verfolgen, rational denken und sich nicht von Emotionen überwältigen lassen.


Verlustpsychologie verstehen


Niemand verliert gerne, besonders wenn es zu Geldverlusten führen kann. Die Angst, einen Verlust zu realisieren, kann einen Anleger verkrüppeln und ihn dazu veranlassen, an einer verlorenen Investition festzuhalten, lange nachdem sie hätte verkauft werden sollen, oder gewinnende Aktien zu früh auszulagern - eine Tendenz, die als Dispositionseffekt bezeichnet wird. Rookies machen oft den Fehler zu hoffen, dass sich eine Aktie trotz aller gegenteiligen Beweise erholt, weil Verluste zu extremeren emotionalen Reaktionen führen als Gewinne.

Verhaltensökonomen behaupten, dass Menschen auf Verlustaversion eingestellt sind, eine von vielen kognitiven Vorurteilen, die durch identifiziert werden. Einige psychologische Studien legen nahe, dass der Schmerz des Verlierens psychologisch etwa doppelt so stark ist wie die Freude, die wir beim Gewinnen erleben. Mehrere Studien stellen jedoch auch den praktischen Effekt oder sogar das Vorhandensein einer Verlustaversion in Frage. Dennoch kann es möglich sein, dass überwältigende Angst dazu führen kann, dass sich Anleger irrational verhalten und schlechte Anlageentscheidungen treffen.



Die Verlust-psychologie kann sogar die Ursache für das asymmetrische Volatilitätsphänomen sein, das an den Aktienmärkten auftritt, wo die Volatilität an den Aktienmärkten in rückläufigen Märkten höher ist als in steigenden. Nach der Aussichtstheorie ziehen es die Menschen nachdrücklich vor, Verluste zu vermeiden, als Gewinne zu erzielen.

Diese Verlustaversion ist so stark, dass sie zu einer negativen Tendenz führen kann. In solchen Fällen legen Anleger mehr Wert auf schlechte als auf gute Nachrichten, was dazu führt, dass sie die Bullenmärkte verpassen - aus Angst, dass sie ihren Kurs umkehren - und in Panik geraten, wenn die Märkte ausverkauft sind.


Verlust-psychologische Methoden
Eine Möglichkeit, psychologische Fallen zu vermeiden, besteht darin, eine strategische Strategie zur Asset Allocation zu verfolgen. Anstatt zu versuchen, die Marktstimmung perfekt zu steuern und sich an das alte Sprichwort zu halten, Ihre Gewinner laufen zu lassen, wird den Anlegern empfohlen, die Portfolios regelmäßig nach einer regelbasierten Methode neu auszurichten.

Formelinvestitionen sind eine weitere Form strategischer Investitionen. Beispielsweise halten Pläne mit konstanter Quote die aggressiven und konservativen Teile eines Portfolios auf einer festen Quote. Um die Zielgewichte - normalerweise von Aktien und Anleihen - beizubehalten, wird das Portfolio regelmäßig neu ausbalanciert, indem überdurchschnittliche Vermögenswerte verkauft und unterdurchschnittliche Vermögenswerte gekauft werden. Dies steht im Widerspruch zu einer prozyklischen Momentum-Investition.

Es gibt viele bewährte Prinzipien für die Asset Allocation und das Fondsmanagement, z. B. das Erlernen des Aufbaus diversifizierter Portfolios und die Verwendung von Buy-and-Hold-Strategien. Eine andere systematische Art des Investierens besteht darin, Smart-Beta-Strategien wie Portfolios mit gleichem Gewicht einzusetzen, um Marktineffizienzen zu vermeiden, die sich aufgrund der Abhängigkeit von der Marktkapitalisierung in Indexinvestitionen einschleichen. Faktorinvestitionen können auch verwendet werden, um solche Marktrisikofaktoren zu mindern.



Vorteile der Verlust-psychologie
Behavioral Finance bietet wissenschaftliche Einblicke in unser kognitives Denken und unsere Investitionsentscheidungen. Auf kollektiver Ebene hilft es uns zu verstehen, warum Blasen und Marktpaniken auftreten können. Anleger müssen Behavioural Finance verstehen, um nicht nur von Schwankungen an den Aktien- und Rentenmärkten profitieren zu können, sondern sich auch ihres eigenen Entscheidungsprozesses bewusster zu sein.

Verluste können einen Wert haben, wenn Sie daraus lernen und die Dinge leidenschaftslos und strategisch betrachten. Verluste sind unvermeidlich, weshalb erfolgreiche Anleger die "Verlust-psychologie" in ihre Anlagestrategien einbeziehen und Bewältigungsstrategien anwenden.

Um sich von ihrer Angst vor finanziellen Verlusten zu befreien und kognitive Vorurteile zu überwinden, lernen sie, mit negativen Erfahrungen umzugehen und emotionale Entscheidungen zu vermeiden, die von Panik getrieben werden. Intelligente Anleger konzentrieren sich auf rationale und umsichtige Handelsstrategien, um zu verhindern, dass sie in die gemeinsamen Fallen geraten, die entstehen, wenn Psychologie und Emotionen die Beurteilung beeinflussen.

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