So wählen Sie einen Forex Broker: Alles, was Sie wissen müssen

So wählen Sie einen Forex Broker: Alles, was Sie wissen müssen

So wählen Sie einen Forex Broker: Alles, was Sie wissen müssen

Sie können Trades auf die Weltwährungen über Forex-Brokerage-Konten platzieren und Währungspaare kaufen oder verkaufen, die auf wirtschaftliche Entwicklungen auf der ganzen Welt reagieren. Der Forex-Markt ist rund um die Uhr geöffnet und öffnet am Sonntagnachmittag in den USA und schließt, nachdem die Aktienhändler ihr Geschäft am Freitagnachmittag abgeschlossen haben. Das Volumen des Devisenhandels ist enorm und es werden geschätzte 4 Billionen US-Dollar pro Tag abgewickelt, was größer ist als die weltweiten Aktien- oder Rentenmärkte.

Forex-Händler nehmen Long- und Short-Sale-Positionen in Währungspaaren ein, die den Wechselkurs zwischen zwei Formen des gesetzlichen Zahlungsmittels wie dem Euro (EUR) und dem US-Dollar (USD) berechnen. Eine Long-Position eröffnet einen Trade, der Geld verdient, wenn der Wechselkurs höher wird. Ein Leerverkauf profitiert, wenn er sich nach unten bewegt. Im Gegensatz zu Aktien leiht ein Händler kein Geld oder Wertpapiere von einem Broker, um eine Leerverkaufsposition zu eröffnen, muss jedoch möglicherweise eine Rollover-Gebühr zahlen.

Broker halten Ihr Geld auf einem Konto, dessen Wert sich als Reaktion auf tägliche Gewinne und Verluste jede Nacht ändert, und sie bearbeiten Gebühren, die Provisionen, Zugang zu Expertenrat und Auszahlungsanfragen umfassen können. Einige Makler verstecken ihre Gebührenpläne im juristischen Jargon, der tief im Kleingedruckten der Website vergraben ist. Dies bedeutet, dass potenzielle Kunden ihre Hausaufgaben machen müssen, bevor sie ein Konto eröffnen können. Um unerwünschte Überraschungen zu vermeiden, finden Sie hier eine ausführliche Beschreibung der Auswahl eines Forex-Brokers.

So wählen Sie einen Forex Broker


Wenn Sie sich für einen Forex-Broker entscheiden, müssen Sie zunächst herausfinden, welcher Anlegertyp Sie sind und welche Ziele Sie bei der Anlage in Währungen verfolgen.

Jeder Broker mit Forex-Anlagen hat Vor- und Nachteile. Einige der wichtigsten zu berücksichtigenden Punkte sind die Regulierung, das Sicherheitsniveau dieser Unternehmen und die Transaktionsgebühren. Die Sicherheitsfunktionen variieren von Broker zu Broker. Einige Broker verfügen über integrierte Sicherheitsfunktionen wie die zweistufige Authentifizierung, um Konten vor Hackern zu schützen.

Viele Forex Broker sind reguliert. Broker in den USA werden von der National Futures Association (NFA) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) reguliert, und Frankreich, Deutschland, die Schweiz, Österreich, Kanada und das Vereinigte Königreich regulieren ebenfalls Forex-Broker. Allerdings sind nicht alle Broker reguliert, und Händler sollten sich vor nicht regulierten Unternehmen in Acht nehmen.

Broker unterscheiden sich auch in ihren Plattformen und haben unterschiedliche erforderliche Mindestkonten und Transaktionsgebühren. Bevor Sie auf eine Handelsplattform springen, möchten Sie möglicherweise ein Budget für Ihr Investitionsleben erstellen. Finden Sie heraus, wie viel Sie investieren möchten, wie viel Sie bereit sind, für Gebühren zu zahlen, und was Ihre Ziele sind. Bei der Auswahl der richtigen Plattform für Sie müssen viele Faktoren untersucht werden. Stellen Sie sicher, dass Sie so viel wie möglich berücksichtigen, bevor Sie sich engagieren.

Forex-Währungspaare verstehen


Bevor Sie sich für ein Konto anmelden, ist es wichtig, die Grundlagen des Devisenhandels von Währungspaaren bis zu Pips und Gewinnen und darüber hinaus zu kennen.

Ein Währungspaar vergleicht den Wert zweier Währungen über eine Zähler / Nenner-Beziehung mit einer Basiswährung oben und einer Quotierungswährung unten. Im Währungspaar EUR / USD, dem weltweit beliebtesten Devisenhandelsinstrument, ist EUR die Basiswährung und USD die Quotierungswährung. Ein EUR / USD-Kurs zeigt ein Verhältnis an, das in etwa dem entspricht, was Sie bezahlen, wenn Sie Paris besuchen und Dollar in Euro umtauschen müssen. USD entspricht in dieser Berechnung 1,00 USD. Ein Kurs von „EUR / USD 1,23000“ bedeutet also, dass der Euro 23% höher handelt als der US-Dollar.

Jedes Verhältnis wird in zwei bis fünf Dezimalstellen angegeben und auch in einer umgedrehten Version geliefert, wodurch ein neues Währungspaar entsteht, das sich in die entgegengesetzte Richtung bewegt. Um unserem Beispiel zu folgen, misst EUR / USD den Wert des Euro gegenüber dem US-Dollar, während USD / EUR den Wert des US-Dollars gegenüber dem Euro misst. Deshalb:

Wenn EUR / USD = 1,25000 / 1,00 = 1,25000

Dann wird USD / EUR = 1,00 / 1,25000 = 0,80000

In der Vergangenheit haben Händler in verschiedenen Ländern Long- und Short-Positionen mit ihrer lokalen Währung am unteren Ende (der Quotierungswährung) eingenommen. Dies änderte sich jedoch, nachdem die Popularität von Forex zu Beginn dieses Jahrzehnts in die Höhe geschossen war. Mittlerweile handeln die meisten Teilnehmer weltweit mit dem Währungspaar mit dem höchsten Volumen. Die beliebteste Version dürfte auch einen engeren Bid / Ask-Spread aufweisen, was die Handelskosten senkt.

Forex-Händler verdienen Geld mit Long-Positionen in EUR / USD, wenn das Verhältnis steigt, und verlieren Geld, wenn es niedriger wird. Umgekehrt verdienen Händler Geld mit Short-Positionen in EUR / USD, wenn das Verhältnis sinkt, und verlieren Geld, wenn es steigt. Während Broker möglicherweise Dutzende von Währungspaaren anbieten, stoßen vier Hauptpaare auf enormes Handelsinteresse:

Pips und Gewinne


Forex-Kurse weisen zwei Verhältnisse auf, einen höheren Briefkurs und einen niedrigeren Geldkurs. Die letzten beiden Dezimalstellen werden häufig in sehr großem Druck gezeichnet, wobei das kleinste Preisinkrement als Pip (Prozent in Punkt) bezeichnet wird. Gewinne und Verluste werden anhand der Anzahl der Pips berechnet, die nach dem Schließen der Position genommen oder verloren wurden. Alle Positionen beginnen mit einem kleinen Verlust, da Händler zum Briefkurs kaufen und zum Geldkurs verkaufen müssen, wobei der Abstand zwischen den beiden Zahlen als Spread bezeichnet wird.

Dies ist ein normales Betriebsverfahren, da die meisten Forex-Broker keine Provisionen oder Gebühren für die Handelsausführung erheben und sich stattdessen auf den Bid / Ask-Spread als Haupteinnahmequelle stützen. Große Währungspaare weisen normalerweise engere Spreads auf als kleinere Paare, aber viele Broker bieten jetzt feste Spreads an, was bedeutet, dass sie nicht als Reaktion auf die Marktbedingungen expandieren und schrumpfen, selbst wenn dies zu Ihrem Vorteil ist.

Händler müssen eine Losgröße für ihre Forex-Positionen wählen. Viel bezeichnet die kleinste verfügbare Handelsgröße für das Währungspaar. 100.000 USD gelten beim Handel mit US-Dollar als Standard-100.000-Lot und waren früher die kleinste Position, die bei vielen Forex-Brokern zulässig war. Dies hat sich mit der Einführung von Mini-Lots bei 10.000 Einheiten (10.000 USD beim Handel mit USD) und Micro-Lots bei 1.000 Einheiten (1.000 USD beim Handel mit USD) geändert.

Je größer die Einheit, desto weniger Pips werden benötigt, um einen Gewinn oder Verlust zu erzielen. Wie dies funktioniert, sehen Sie im folgenden Beispiel, in dem beide Trades den gleichen Gewinn erzielen.

Natürlich schneidet das Schwert auf beide Seiten, da ein langer oder kurzer Handel mit einer großen Einheit, die sich gegen Sie bewegt, schneller Verluste verursacht als ein Handel mit einer kleinen Einheit. Das bedeutet, dass es wichtig ist, Ihr neues Streben im Detail zu studieren, bevor Sie mit echtem Geld einsteigen und Risikomanagementfähigkeiten entwickeln, die die richtige Positionsgröße, Haltezeiten und Stop-Loss-Techniken umfassen. Kostenlose Pip-Rechner, die im Internet weit verbreitet sind, können bei dieser Aufgabe enorm helfen.

Was ist "Margin"?

Neue Forex-Konten werden als Margin-Konten eröffnet, sodass Kunden Währungspaare mit einer Handelsgröße kaufen oder verkaufen können, die viel größer ist als das Geld, das zur Finanzierung des Kontos verwendet wird. Bei US-Brokern können Privatpersonen in der Regel Konten für nur 100 bis 500 US-Dollar eröffnen und dabei eine Marge von bis zu 50: 1 bieten, was eine erhebliche Hebelwirkung bietet.

Mit einem 500-Dollar-Konto bei einem 50: 1-Margin-Broker kann der Forex-Händler beispielsweise Long- und Short-Wetten bis zu 25.000 Dollar oder das 2,5-fache der Mini-Lot-Größe platzieren. Eine Hebelwirkung kann riskant sein, da die Möglichkeit besteht, Konten über Nacht zu löschen. Eine hohe Marge ist jedoch sinnvoll, da sich Währungen in ruhigen Zeiten tendenziell langsam bewegen und nur ein geringes Ausfallrisiko aufweisen, was bedeutet, dass der Dollar oder Euro wahrscheinlich nicht auf Null sinken wird. Trotzdem kann die Devisenvolatilität in Krisenzeiten auf ein historisches Niveau ansteigen, wie das wilde britische Pfund und die Euro-Gyrationen im Jahr 2016, nachdem die Briten für den Austritt aus der Europäischen Union gestimmt haben.

Im Gegensatz zu Börsenmaklern berechnen Forex-Makler keine Zinsen für die Verwendung der Marge, aber für Positionen, die über Nacht gehalten werden, fallen Rollover-Gutschriften oder -Belastungen an, die durch das Verhältnis zwischen den Zinssätzen in den Währungen, aus denen das Paar besteht, bestimmt werden. Der gesamte Handelswert bestimmt die Gutschrift oder Lastschrift in dieser Berechnung, nicht nur den Teil, der den Kontostand übersteigt. Auf der einfachsten Ebene wird der Händler jede Nacht bezahlt, wenn er eine Long-Position in der höher verzinslichen Währung hält, und jede Nacht, wenn er eine Long-Position in der niedrigeren verzinslichen Währung hält. Kehren Sie diese Berechnung beim Leerverkauf um.

Der Devisenhandel war für einzelne Anleger vor dem Internet sehr schwierig. Die meisten Devisenhändler waren große multinationale Unternehmen, Hedgefonds oder vermögende Privatpersonen, da der Devisenhandel viel Kapital erforderte. Mit Hilfe des Internets ist ein Einzelhandelsmarkt entstanden, der sich an einzelne Händler richtet und einen einfachen Zugang zu den Devisenmärkten bietet, entweder über die Banken selbst oder über Makler, die einen Sekundärmarkt bilden. Die meisten Online-Broker oder -Händler bieten einzelnen Händlern, die einen großen Trade mit einem kleinen Kontostand kontrollieren können, eine sehr hohe Hebelwirkung.


Fazit

Nehmen Sie sich Zeit bei der Suche nach einem Forex-Broker, da eine schlechte Entscheidung kostspielig sein kann. Top-Broker bieten robuste Ressourcen, niedrige Handelskosten und Zugang zum weltweiten Interbanksystem. Sie werden auch mit Ihrem Geld vorsichtig umgehen, selbst wenn Sie ein kleines Konto eröffnen, in der Hoffnung, es durch Ihre Handelsfähigkeiten in ein kleines Vermögen zu verwandeln.

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